創業家のリスクマネジメント VISION

何故、創業家のリスクマネジメント
に特化するのか

保険の営業マンとして多くの経営者と出会い、会社経営の可能性や素晴らしさに感動した私は
『社長の役に立ちたい』という思いをもって創業しました。

以来、オーナー企業の課題解決に特化した保険代理店として展開してきました。
創業20周年を迎えた2019年、保険業界初となる【保険金指示書】を活用した創業家のリスクマネジメントを開発しました。

保険金指示書をご活用いただくと、会社で契約している保険の使い方を予め決め、法的拘束力を持たせることが出来ます。
従って、社長に万一のことがあった場合でも、ご家族(創業家)が、他の利害関係者とのトラブルに巻き込まれることを防ぐ効果を発揮します。 言うなれば、“会社の遺言書”です。

『会社を支える社員を守りたい』『家族に経済的な負担をかけたくない』という社長の思いを実現するために、
保険金指示書を活用した創業家のリスクマネジメントの普及に尽力していきます。

創業家のリスクマネジメントを
行うことで実現できたこと

弊社のお客様にアドバイスをさせていただいた結果、

「先代の相続で揉めたから、自分の代では揉めないようにしておきたかった」

（兄弟が揉めずに財産の分割が可能になり安心できた）

「以前から漠然と考えていたが、自社の問題を明確にでき、
対応策を実行できたことで経営に専念できるようになった」

（金融機関の借入や自分の貸付金が返済でき、後継者の負担を軽減できる）

「後継者の力量に応じた事業承継を考えるうえでとても大切だと思った」

（Ｍ＆Ａが選択できるように事業承継税制は使わない）

「自分がやらなければ問題は解決しない、と思った」

（分散した株を会社が買い取り経営権を集中させることができる）

「自分以上に問題解決の適任者は存在しないことがはっきりとした」

（配偶者に確実に創業者功労金が支払われる手続きができた）

「一人で考えてもよい答えが見つからず、時間が経過するばかりだったがこの機会にまとめることができた」

（相続税の納税資金を自社株の買い取りで準備できる）

「子供たちにはできるだけ平等に財産を分け、与えたい」

（万一の場合に株が分散してしまうリスクを防げた）

実際に提供するサービス内容

• 創業家リスク診断サービス
• 保険金シミュレーション
• 保険金指示書の作成
• 自社株評価
• 相続でもめるリスク診断
• 『もめない設計図』作成