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2015年09月23日 ※税法上の取扱いについては、ブログ投稿時の税制によるものです。
こんにちは。
サポート部の松岡です。
入社して早半年が経とうとしています。
よく行う業務のひとつに、『インシュアランスファイル』の作成があります。
こちらは、ヒューマンネットワークが独自に作成している、
保険管理のためのファイルです。
本日のブログでは、このインシュアランスファイルについてお話したいと思います。
☑保険証券・設計書はわかりにくい？
私が初めて証券を見た際、非常にわかりにくい印象を受けました。
その理由は、保険内容・記載方法が保険会社ごとに異なるためです。
これは証券だけでなく、保険設計書にも言えることだと思います。
半年ほどの期間、様々な証券や保険設計書を見てきました。
「金額・返戻率の推移が全て同じページに載っているもの」
「保障金額と保険料などが分かれて載っているもの」
「返戻率の記載がないもの」など多種多様ございます。
これらは、日頃から保険に触れていてもわかりにくい場合があります。
そのため、複数の保険に加入している法人のご契約者様や、
保険に関わることが少ないお客様にとっては、
よりわかりにくいのではないかと感じました。
そこでヒューマンネットワークでは、そうした問題を解決するため、
保険をご契約ごとにわかりやすくまとめている
「インシュアランスファイル」の作成を行っております。
☑インシュアランスファイルの活用
インシュアランスファイルとは、
「現在の保険加入状況」「将来の保障金額や解約返戻金額」「経理処理」
などをまとめたファイルです。
法人のご契約者様においても、下記のようなメリットがございます。
１．現在加入している保障額や、
解約した場合に戻ってくる金額など「全体像」が一目でわかります
２．解約や払済など見直しを実施した場合の、
経理・財務上の影響がすぐに把握できます
３．今、資金繰りに使える保険と、将来に渡って長期的に残すべき保険が、
いつも明確になっています
４．経理担当者や会計事務所なども把握できるため、
不測の事態が発生しても速やかに対処できます
以上のように、現在だけでなく将来についても見えることで、
経営判断にお役立ていただけます。
☑おわりに
インシュアランスファイルは、一冊一冊間違いのないよう丁寧に作成しております。
上司の再チェックを経て完成した際には、
早くお客様に活用していただきたいという気持ちが芽生えます。
私たちアシスタントは、お客様と直接関わる機会はほとんどございませんが、
ファイル作成などを通して、間接的にお客様と繋がっていることを嬉しく思います。
保険内容だけでなく、各種お手続きのご案内も記載しておりますので、
何かございましたらいつでもお問い合わせください。
お客様の保険管理に、少しでもお役立ていただければ幸いです。
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お気軽にお問い合わせできるよう複数の窓口を用意しております。
