生命保険

2020年11月26日

知らないと損！！保険の変換とは？

こんにちは、営業アシスタントの塚原です。 先日加入している生命保険について 『ご契約内容のお知らせ』が届きました。 年に一度届くこのお知らせを見ることで、今自身がどのような保険に加入をしているのか、 保全手続きで忘れているものはないかを確認する良いきっかけとなっています。 さて、本日は生命保険

2020年11月12日

養老保険の死亡保険金の非課税枠について

税理士の芦辺です。 昨年、生命保険に係る保険料の税務取り扱いが変更され、 解約返戻金の返戻率が高くなるにつれ、 損金になる部分が段階的に制限されていくようになりました。 一方、従前より従業員や役員の福利厚生目的で加入する養老保険は、 一定の条件を満たすことにより、保険料の1/2が損金算入されま

2020年11月10日

人生100年時代に備える

こんにちは。経営者保険プランナーの小林です。 先日お会いした経営者の方が、 「優秀な社員の方が1人離職することになってしまい困っている」と仰っていました。 理由は親の介護ということで致しかたないけれど、 仕事を楽しんでいた本人も悔しい思いをしていないかと心配されていました。 人生100年時代と

2020年11月05日

保険料引き落とし口座を契約者以外の名義にしていると...

こんにちは。サポート部の福島です。 奥様が契約者の生命保険について、 『保険料の引き落とし口座を御主人様名義の口座にしている』 といったことはよくあることではないでしょうか。 しかし、税制上での「契約者」とは名義上の「契約者」ではなく、 実際に保険料を負担した人、つまり「保険料負担者」のことをいい

2020年10月27日

その健康診断書、使えるかもしれませんよ

営業アシスタントの菊地です。 先日、お客様より「コロナ禍により保険の診査で外出または病院へ行くことを控えたい。」 というお話を聞きました。 今日は、外出不要な健康診断書を使っての保険申込みのポイントをご紹介したいと思います。 ＜目次＞・健康診断書のチェックポイント・健康診断提出のメリット・おわりに

2020年10月06日

これだけ大事！！保険加入時の保険料の差とは

こんにちは。営業アシスタントの宇田川です。 長かった夏はあっという間に過ぎ、過ごしやすい季節となりました。 今回はご存知の方も多いかと思いますが、 年齢によって保険料が変わることについてお話しようと思います。 ＜目次＞・加入年齢によってどれぐらい保険料の差があるの・保険料を削減したい場合・おわり

2020年09月17日

"究極の経営者保険"～相続・事業承継を想定した運転資金対策～

こんにちは。経営者保険プランナーの金子です。 先日、創業55年になる老舗メーカーの社長より、 「先代から私（社長）が承継し、多くの経営努力と苦労の末、 業績も順調に推移して現在に至っている。 後継者には長男を予定しており、 すでに会社に入り営業として7年務めている。 私は現在65歳で、勇退の時期

2020年09月15日

10月から予定利率が下がる！？ 経営者必見の〇〇保険

こんにちは、カスタマーリレーション部です。 突然ですが、皆さまは「ドル建て保険」を検討したことがありますか。 ドル建て保険は、法人個人問わず大変人気がある保険です。 その魅力は「高い予定利率」、つまり円建保険よりも運用利回りが高く、 安い保険料で高額な死亡保障を確保することが期待できる点にありま

2020年08月25日

コロナ禍だからこそ押さえておきたい生命保険活用のポイント

こんにちは。カスタマーリレーション部の山根です。 全世界で経済活動に大きなダメージを与えているコロナ感染症。 猛威はとどまることを知りません。 また、今年は「令和2年7月豪雨」など だれも予想していなかった天災も起こり恐怖さえ感じます。 そのような中、本日はご契約者様からのお問い合わせが多い

2020年08月20日

やっぱり定期預金ではお金は増えない！？

こんにちは経営者保険プランナーの尾崎です。 本ブログは2020年8月に執筆しておりますが、 現在も新型コロナウイルス収束への雲行きは厳しく、 予防対策と経済活動の両輪が求められる日々が続いております。 そんな中、金融機関においては新型コロナウイルスの影響から、 定期金利を一斉利下げ致しました。 以