相続・事業承継

2025年03月31日

オーナー経営者の遺言書、必要か不要か？

オーナー経営者に「遺言書を書いていますか？」と尋ねると、「書いていない」「必要ない」「必要だ」と意見が分かれます。それぞれの考えにはどのような背景があるのでしょうか。 遺言書を「書いていない」理由 ・まだ先のことだと思っている　　 「健康だから今は必要ない」と考え、後回しにしている・忙しくて手が回

2024年11月19日

『ショッキングなデータ』その時会社は？

ショッキングなデータを見ました。それは保険会社が発表した、顧客向けというより保険代理店向けの資料です。業務用の資料であり、保険会社に許可を取っていないため、会社名は ○○生命保険としておきます。何がショッキングかというと、その保険会社の死亡保険金支払い年齢の平均が、約57歳だったことです。中小企業

2023年11月30日

財産を良いかたちで子供に継がせることは可能ですか？

ＭＤＲＴという組織をご存じでしょうか？ＭＤＲＴとは世界80以上の国と地域の700社以上の生命保険と金融サービスの専門家が登録している国際的で独立した組織です。 ＭＤＲＴの会員資格をとるには一定の基準があり、業界に携わる人にとって資格を有することは、ひとつの誇りともいえるでしょう。 アメリカではＭＤＲ

2022年01月27日

相続財産を円滑に家族に残す方法

例えば、妻と子供2人のご家庭で、相続財産が3億円あったとします。これに対する相続税は、凡そ2,860万円です。 相続税は相続人（本人）が亡くなってから、10か月以内に現金で納付しなければなりません。この2,860万円の税金を現金で準備することは、現実問題として、多大な苦労を伴います。 その際、金融機

2021年05月27日

事業承継でもめない診断

ご自身に万一が起きた場合の対策はお済みですか？とかく自分の万一は、あまり考えたくないことではないでしょうか。 一方でオーナー社長に万一があった場合は、「家族内」だけでなく、 「会社内」「会社と家族」「家族と税務署」など、「もめごと」が発生することがあります。 後継者や社長のご家族が窮地に立たされるこ

2020年12月22日

もめないための事業承継対策への取組み

昨年から今年にかけて、日本全国で『オーナー企業のリスクマネジメント』というテーマでセミナーを行いました。延べ500社を超える経営者の皆様にご参加いただき、感謝の念に堪えません。厚く御礼を申し上げます。 セミナーでは実際にあった、オーナー企業の「お家騒動」について、創業者のご子息がお話ししてくださいま

2020年10月08日

創業者の遺志を継ぐ姿

昨秋より、『「お家騒動」から学ぶ オーナー企業のリスクマネジメント』と題して、セミナーを行っており、今年は全国６つの都市で開催してきました。 講師は「大戸屋ごはん処」の創業家のご子息、株式会社スリーフォレストの三森 智仁社長をお招きして、創業者の急逝による「お家騒動の真相」と、創業家に波及した一部始

2019年11月20日

誰も本当のことを言わないので、 あえて私が言います

会社も人生も上り坂もあれば下り坂もあり、もちろんマサカも経験した。あらゆる困難を乗り越えて、必死で働いてきた...。 そんなオーナー経営者が、ある日突然、ぽっくり死んだら一体どんなことが起きるのか？ 私は保険の代理店をしていて、多くのオーナー経営者を見てきました。誰も本当のことを言わないので、あえて

2019年10月02日

事業承継で起きる【まさか】

相続対策の専門家・税理士やコンサルタントに、相続対策で何が一番大切かと伺うと、 ①相続財産の分け方を決めること②その分け方で相続税が支払えるかを確認すること③最後に節税対策 この順番を強調されます。 そして、「やってはいけないのは、節税対策を最初にすることです。」とおっしゃいます。 節税対策には財産

2017年05月31日

事業承継ガイドラインより

中小企業庁が昨年の１２月に事業承継ガイドラインを策定し、、その中のデーターから、中小企業の世代交代の実態を知ることが出来ます。そこから私なりに思ったことをお伝えさせていただきます。 まず、中小企業が倒産してしまうと、そこで働く社員が、路頭に迷ってしまいます。日本経済にも多大な影響を与えるでしょう。