2023年8月

2023年08月29日

「働けなくなるリスク」は死亡リスクの○倍！？

こんにちは。営業アシスタントの長浦です。 先日、ファイナンシャルプランナーの方とお会いする機会がありました。 自分や家族に万一があった際に、 今ある保障で不足がないか、将来的な資金は足りているか、 今後の働き方などライフプランについてご相談しました。 漠然とした不安はありながらも、これまで専門家の

2023年08月24日

自社株問題から学ぶ：次世代のリスクを軽減する方法

日々お客様からご相談いただく中で 「自社株が分散している」 というお話をたびたび耳にします。 事業承継や相続対策をお考えの場合、 株が分散したままでは次世代でリスクが生じる可能性もあるため、 早めに対策を考えることが重要になります。 そこで今回のブログでは 親族間で株が分散していたＮ社長の事例から

2023年08月23日

役員報酬を増額してA社長に起こったコト...

こんにちは。マーケティング部の緒方です。 今回は「役員報酬」と「退職金」の 関係性をテーマにお話させていただきます。 また先日、製造業を営まれていたA元社長に、 役員報酬を増額したことで起こったコトについて、 お話を伺う機会がございましたので併せてご紹介いたします。 ※守秘義務のため、一部の数字や

2023年08月22日

要介護認定の8つの区分とは？

こんにちは。 経営者保険プランナー・相続診断士の下橋です。 人生100年時代といわれる昨今、長生きリスクへの備えとして すでに介護保険等で保障を確保されている方や、 これから加入を検討している方もいらっしゃるのではないでしょうか。 保険会社が販売している介護保険は、 公的介護保険制度に連動するかた

2023年08月17日

健康診断結果で思わぬ結果が返ってきたときに考えるコト

こんにちは、CFPの望月です。 多くの経営者様は、 健康診断や人間ドックを毎年受診されているかと思います。 その際、要再検査や要精密検査、要治療など、 思いもよらぬ内容の結果が返ってきてしまった ご経験はありますでしょうか？ 私も経験がありますが、このような結果が返ってくると、 一気に不安が押

2023年08月10日

来年からがらりと変わる！？相続税対策と、対策する前に考えるべき大切なこと

こんにちは。マーケティング部の金子です。 親族が集まる数少ない機会の一つ、 夏の「お盆シーズン」は、相続について考える機会でもあります。 相続といえば、生前贈与の税制や、 マンションの相続税評価が大きく変わります。 今回のブログでは、どう変わるのか主な変更点を羅列し、 相続対策を始める際に有効な、

2023年08月08日

お盆の時期に考える相続のはなし

こんにちは。マーケティング部の西田です。 何かと家族や親せきの顔を合わす機会の多いお盆ですが、 実は相続を考える上では絶好のタイミングです。 相続というテーマは積極的に触れやすい話題ではありませんが、 ご自身の考えを少しずつ伝えていくことも、大切な相続対策の一つです。 特に一般の方に比べて幅広く

2023年08月03日

後継者のコンプライアンス教育を考える

大手中古車販売会社の不祥事が、世間を賑せています。 社長が釈明会見をしていましたが、起業したときは、不正で儲けることなど考えもせず、一生懸命、事業に邁進されていたと思います。その努力の甲斐があって、事業が拡大したのでしょう。どこで歯車が狂ってしまったのでしょうか？ 他方、後継者の息子（副社長）のコ