貴社の保険が「会社資産を削るリスク」になっていませんか？

「4,000万円投じても
1,000万円しか回収できない」

もしこれが事業への投資であれば
「ありえない」「大失敗だ」と
即断するはずです。


しかし同じ事態が、多くの企業で
人知れず進行していることをご存じでしょうか。


なぜならこれは、
ある社長が自社に眠っていた
「法人保険」を精査して、
初めて浮き彫りになった事実だったためです。

かつては「最適解」とされた保険商品も
現在の金利環境や
運用パフォーマンスに照らすと
今や、会社の資産を静かに削り続ける
要因になっているケースがあります。

特に10年以上前に加入した生命保険が
５本以上ある企業ほど
この状況に陥りやすい傾向にあります。

「地元の付き合いだから」
「昔から入っているから」
という理由で払い続けている保険

——貴社にも、眠っていませんか？

                                                                       
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弊社では「保険証券の個別診断」を通して、
貴社の保険が現状に照らして最適かどうか、
専門チームと一緒にご確認いただけます。

現状の正しい把握は、
効率的な資産形成への第一歩です。


本診断は期間限定のため、
お早めにお申し込みください。
⚠️ お申し込み期限：5月15日（金）17時まで

年間2,000万円を
払い続ける社長

その社長は
定期・年金・介護・医療保険など、
複数の保険を契約しており、
年間の保険料は2,000万円にのぼっていました。

しかし改めて詳細を分析したところ、

今後、合計4,000万円の保険料を
払い込んだとしても
解約時に戻ってくる金額
（解約返戻金）の増加額は
わずか1,000万円であることが判明。

払えば払うほど損をする、
非効率な資産形成の状況に陥っていたのです。

これは決して特殊な事例ではありません。
複数の保険を長年にわたって
見直さずに契約し続けている企業ほど、
同じ落とし穴にはまりやすいのです。

支出を変えずに、中身を変える
「組み換え」とは

この現実に直面した社長は決断を下します。

積み上げた解約返戻金を会社に戻し、
それを原資として自身の退職金を支給。
さらにその資金を
「今の時代に合う」最適な形に再配置しました。

【社長が実行した「組み換え」事例】

①受け取った退職金を原資に、
　個人で「一時払終身保険（※）」に加入。

※一括で保険料を支払い、
現在の利率を活用して運用。

元本を確保しながら、
毎月「一定額の収入」を受け取れる
仕組みを作りました。

②法人の保険料予算2,000万円を活用し、
　後継者のための「変額定期保険（※）」を
　新たに手当て。

※運用成果によって
保険金額が変動する死亡保障保険です。

後継者に万一のことがあった際に、
事業や後継者の家族を守る
備えとして活用できます。

この見直しにより、

・社長個人の老後資金の確保

・後継者・事業への万一の備え

この両方を、支出額を一切増やさずに
同時に実現できました。

まずは「現状を知る」ことから

支出を変えることなく、
無駄を排除して必要な保障に再配分する——

今回の事例が示すのは、
そのような「組み換え」の可能性です。

ただし、すべての保険を
組み替える必要はありません。
「組み換えた方がいい保険」もあれば
「残すべき保険」もあり、
その判断には、専門的な知識や
客観的な視点が不可欠です。

そこで弊社では、専門チームによる、
「保険証券の無料個別診断」を
期間限定で実施しています。

保険証券をご一緒に見直すことで、
「かつて加入した保険の現在の価値」や
「組み替えるべきか否か」を
ご確認いただけます。


「会社に貢献するはずの保険」が
「会社の資産を削る要因」になっていないか。

その確認が、会社とご家族の未来を
大きく変える可能性があります。

情報収集の一環としても、
ぜひ一度お申し込みください。

⚠️ お申し込み期限：5月15日（金）17時まで