かつて加入した法人保険。返戻率がピークではないですか？

2019年の税制改正直前、
円建ての法人保険に駆け込みで
複数加入された
経営者様も多いのではないでしょうか。

しかし当時加入した
これらの保険の多くは、
目的や出口が明確でないこともあり、
知らぬ間にピークを迎えている契約が
ここ最近増加しています。


ピークを過ぎれば、
積み上げてきた解約返戻金は減少。
かといって、
今解約しても使い道は決まっていない——。

一見ピンチに見えるこの状況。
実は、現在の金利環境を踏まえると、
資産をより効率的に形成できる
絶好のチャンスであることをご存じでしょうか。。

                                                                       
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弊社ではこういった
過去加入した保険を活用したことで、
追加費用をかけずに
資産効率を向上できた事例を
ご紹介しています。

2019年以前に駆け込みで
法人保険に入られた方、

返戻率のピークを迎える
保険契約を保有されている方に
一度お聞きいただきたい内容です。

ぜひ下記よりお申し込みください！

デフレからインフレへ――経済環境の変化が与える影響

かつてのデフレ時代、
多くの経営者様が活用されたのは
先述した通り、主に円建ての法人保険。
実質的な価値が維持できる点で、
合理的な選択でした。

しかし今、日本はインフレ局面に転換。


物価の上昇に伴い、価値がほぼ固定された
円建て保険の実質的な価値は
年々目減りしています。

つまり現在も
その保険を保有し続けることは、
会社の資産を静かに縮小させている
とも言えます。

一方で、金利上昇局面に入ったことで、
外貨建て保険や変額保険などの
運用環境には、
改善が見られるケースも出てきています。

特に、
・長期的な資産形成
・より大きな保障の確保

という点で、以前よりも活用を
検討しやすい環境が整ってきています。

一方で円と外貨の為替レートの変動により、
たとえば受け取り時に
円高が進んでいる場合、
保険金や返戻金が払い込んだ保険料を
下回る可能性があります。

このリスクをゼロにすることは
できませんが、
資産防衛の側面では、
一つの通貨のみに依存すること自体が
リスクになり得ます。


円と米ドルをバランスよく分散して
保有する視点を持つことも同様に重要です。

1.8倍の保障を得た社長の事例

ここで、ひとつの事例をご紹介します。

13年前に長期定期保険
（死亡保障1億円）に
加入していたある経営者。

解約返戻金は7,650万円まで
積み上がっていましたが、
このまま保有し続けても、
解約返戻金は減少していく状況でした。


そこでこの7,650万円を元本に、
米ドル建て一時払い終身保険へ
組み替えを実行。

その結果——

• 死亡保障：1億円 → 1億8,200万円
（8,200万円アップ）

• 解約返戻金：5年後に430万円増加

注目すべきは、
追加費用が一切かかっていない
という点です。


元あった資産を活用して、
これまで以上の保障を確保しながら、
効率的な資産形成も実現できました。

おわりに

今回紹介した事例のほかにも
追加コストなしで資産効率が向上した
他社事例は多く存在し、
弊社ではこういった事例を
無料でご紹介しています。

事例をご覧いただいたうえで、

・現状と比較してどれだけ
　資産効率の向上が見込めるのか
・将来どれだけのキャッシュを確保できるか

を貴社の場合に当てはめて
お伝えすることも可能です。

解約返戻率のピークが迫っている
今だからこそ、
資産効率は最大化できます。

この機会を逃さず、まずはぜひ下記より
事例紹介にお申し込みください。